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如何释放更多绿色能量?来自国内国际的大型金融机构分享了不少经验

随着全球极端天气增多,零碳话题热度持续攀升,气候投融资也变得更具挑战。在此背景下,金融机构如何理解我国双碳目标的意义?绿色金融还可以怎么做?

9月2日的2022中国国际金融年度论坛上,来自多家国内、国际大型金融机构的专业人士围绕“气候投融资”话题进行了交流和探讨,并分享总结了实践经验,畅谈优化空间。

金融机构如何理解双碳目标?

“今年的夏天,是一个特殊的夏天。北半球多地陷入‘炙烤’模式,几乎整个欧洲都遭遇了热浪、野火和历史性干旱,多国也宣布进入紧急状态。我国也是南旱北涝,多地气温达40℃或以上。”邮储银行副行长姚红以今年的极端天气举例称,气候变化已经成为21世纪全人类面临的共同挑战。

在此背景下,碳达峰、碳中和是一场广泛而深刻的经济社会系统性变革,将促进改变我国能源结构和产业结构,推动经济社会全面绿色低碳转型发展。

姚红认为,商业银行作为金融机构的主体,大力发展绿色金融,是共同应对气候变化全球挑战,推进构建人类命运共同体的责任担当。而另一方面,实现"双碳"目标需要大量的绿色低碳投资,将创造巨大的投融资需求,为商业银行带来新的业务增长点。

“一方面,多家机构预测,实现碳中和目标的新增投资需求在100万亿元以上,需要商业银行积极参与,提高绿色金融业务增速和占比;另一方面,煤炭、煤电等传统化工能源和高碳行业的环境气候风险持续增大,商业银行资产质量面临严峻挑战。”姚红认为,商业银行需要紧抓政策与市场机遇,大力发展绿色金融和气候融资。

汇丰银行行长兼行政总裁王云峰也表示,在当前国内国际环境复杂情况下,ESG赛道相关企业普遍充满活力,与其他行业形成鲜明对比,恰恰说明ESG赛道方兴未艾,还有很大的前景。

“所以从银行的角度来看,一定要花精力、花资金、花资源去认真研究怎么能够配合和支持ESG,支持绿色可持续,这也是将来金融业的一个很重要的方向。”王云峰建议。

绿色金融的三大作用

就在今年6月初,中国银保监会印发《银行业保险业绿色金融指引》(以下简称《指引》),引导银行业保险业加大对绿色、低碳、循环经济的支持。

工商银行首席经济学家周月秋认为,无论在碳减排还是碳交易方面,绿色金融的作用都是非常明确且显著的。对此他总结了绿色金融在应对气候变化中的三大功能。

首先是减碳过程中的资源配置功能。他举例称,面对绿色转型的巨大资金缺口,银行可以在资金配置中增强绿色的偏好,比如可以降低绿色成本的溢价。

其次是风险管理功能。面对极端天气、自然灾害带来的直接损失,以及政策变化、技术变革等气候风险,周月秋认为绿色金融可以通过情景分析、压力测试等重要工具进行预测和评判,也可以管控转型过程中可能诞生的经济金融风险,从而使得转型更加有序,宏观经济、金融体系的运行更加稳健。

最后是碳市场的价格发现功能。“绿色金融包括了各个层次的金融产品,这些产品有权益的定价、也有风险的定价,这些定价在连续的活跃的交易的过程中间,就会使得价格越来越公允、越来越有效。而这个公允的、有效的、连续的价格就会形成价格曲线,成为市场化减碳机制的很重要的基础。”周月秋说。

对于绿色金融的支持方式,几位机构人士普遍认为不仅要支持低碳、零碳领域的产业发展,也要关注传统高碳产业的升级和转型。“我们肯定要加大新材料、新能源、新能源汽车等等这些方面战略新兴产业的投入,但是同时我们也要重视支持传统产业的绿色升级、节能降碳的改造,(这些)我们不可能一天就完成了。”周月秋表示。

大型金融机构是怎么做的?

事实上,我国在绿色金融领域已经取得了很多突出成果,包括全球第一的绿色信贷规模、全球第二的绿色债券市场等,这也是每一个金融机构在政策指引下不断探索推进的结果。

从实践来看,不同的金融机构有着不同的尝试和创新。以邮储银行为例,据姚红介绍,该行主要从八个方面积极开展绿色金融工作,包括加强顶层设计、优化政策制度、健全激励约束、创新绿色产品、应用金融科技加强风险管理、加强信息披露、推进绿色运营等。

其中在健全激励约束方面,邮储银行主要通过实施绿色金融经济资本计量差异化政策、为具有显著碳减排效益的项目提供优惠利率,并给予内部资金转移定价适当减点支持等;在产品和服务创新方面,邮储银行今年与德意志交易所等机构合作,在德交所发布"STOXX中国邮政储蓄银行A股ESG指数";围绕绿色金融、绿色生活、绿色乡村、绿色公益等场景,探索推出个人碳账户。

作为一家外资银行,汇丰银行在国内、国际均有不少绿色金融的实践经验,王云峰重点提到了国际合作和按照行业需求进行产品创新。他以基础设置领域举例,汇丰此前曾通过与国际金融机构和国际组织制定专门的方案,试图通过创建全球统一的标准,引导私人资金以及国际金融机构、银行的资金进入新兴市场的基础设施建设,以低碳为标准促进发展中国家的基础设施建设。

再保险公司在应对气候风险方面一直以来都发挥着重要作用。以慕尼黑再保险为例,据其大中华区总裁常青在论坛上介绍,在业务方面,集团在资产和负债的两端,一方面围绕传统能源行业减排或减能进行风险承接,另一方面则对新兴产业进行保险赋能,二者的动态结合可以形成业务和资产双端的绿色发展。

未来还有较大优化空间

未来如何更好地释放绿色金融的能量?金融机构本身还需要做哪些探索和突破?

周月秋认为,经济的高质量发展需要高质量的气候投融资服务助力,绿色金融的三大功能都有优化空间。

首先在优化资源配置方面,他认为应该坚持二分法,即要将优化资源配置的重点放在丰富绿色金融、转型金融、碳金融等工具箱上,同时在传统金融工具中增加绿色的比重,支持新能源产业同时兼顾传统产业升级改造。

其次在管控气候风险方面,周月秋认为要坚持内外结合,对内加快大数据等创新手段的普及推广应用,从而精准识别、管理金融风险;对外先立后破,夯实基础。“一窝蜂的涌入到低碳领域是不切实际的。”他提示,一刀切对转型过程中合理融资的抽贷断贷是万万要不得的。

第三,在活跃市场交易方面,周月秋建议用开放的思维推动绿色标准的共建,参考借鉴其他市场好的做法、好的经验,同时也要让海外市场更多地了解中国绿色金融的探索和成果,在全球绿色金融体系中贡献中国的方案。

王云峰也认为,促进国际合作与交流,实现国内国际的互通和协同非常关键。其中国内转型金融标准和国际的协同对避免出现漂绿风险尤为重要,这需要全球监管机构和金融机构的共同合作。此外,提升气候相关信息披露质量和国际对标,可以有效减少跨境信息间的摩擦和重复,从而避免可持续金融市场分化而导致的决策过程减缓、合规成本增加、效率降低等各种问题。

常青认为,未来金融机构应该做到三个方面:综合考量、顶层合作、与时俱进。他认为,怎样做到减能、减排和赋能的动态平衡是当前整个金融行业面临的重要议题,ESG目标应该统一地衡量资产和负债两端。另外在不同的市场发展阶段,机构也要顺应市场,保持绿色保险或绿色产品的解决方案与市场发展阶段相对统一。

姚红表示,未来邮储银行将聚焦减碳和增汇两个领域,积极运用央行碳减排支持工具等政策,重点支持清洁能源、节能环保、碳减排技术、煤炭清洁高效利用等领域,同时结合自身优势加快产品和服务创新,强化科技赋能,积极开展银行自身的碳达峰、碳中和项目。

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亓宁

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绿色金融服贸会国际金融论坛双碳目标邮储银行汇丰银行慕尼黑再保险工商银行

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